近日，万载农商银行康乐支行成功拦截一起电信网络诈骗案件涉案资金3.8万元，及时保护了群众财产安全。

3月6日，一名青年男子拿着社保卡前往万载农商银行康乐支行办理业务，要求支取现金3.8万元。经办柜员在办理该笔业务时，收到客户资金来账异常的系统提示。于是，经办柜员立马提高警惕，并向运营主管报告，一边询问客户情况，一边查询该账户近期流水，发现该账户之前交易均为日常生活消费支出。

意识到客户可能存在异常交易情况，该支行运营主管立即开展尽职调查。经查询，该账户交易方归属地为北京，与客户的生活轨迹不相符。工作人员立即要求客户提供资金来源证明，但客户支支吾吾说不出具体缘由，无法说明资金具体情况及交易对象联系方式。网点工作人员告知客户需到当地公安局反诈中心核实资金无异常后再办理支取业务。客户刚开始不配合，后经工作人员沟通安抚后勉强同意过几日再来支取该笔资金。

通过对该账户交易情况及客户信息综合分析，网点工作人员初步判断该账户有出租出借风险，资金来源可疑。为防止客户在其他网点支取该笔资金，该支行运营主管立即上报总行运营管理部，通知各网点提高警惕，并当即对该账户进行止付处理。

工作人员对该账户进行持续监测时发现，该账户于3月19日被北京市公安局冻结，渠道为“金融反诈一体化”，省农村信用合作联社也于3月21日下发了该账户的涉案线索。

该支行将此次事件的经过报送至县公安局后，县公安局刑警大队反诈中心对该支行高度负责的态度、敏感的风险意识提出了表扬，并向该支行发送了表扬信。 （涂 单）